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專注講師經(jīng)紀13年,堅決不做終端

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理財經(jīng)理“必殺技”——家庭理財規(guī)劃與綜合理財 案例實操技能提升

價格:聯(lián)系客服報價

上課方式:公開課/內(nèi)訓/總裁班課程 時間上課時間:2天

授課對象:大堂經(jīng)理、個人客戶經(jīng)理、個人理財經(jīng)理、零售條線的營銷人員

授課講師:邱明

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課程背景

課程背景: 各家銀行產(chǎn)品同質化非常嚴重,理財經(jīng)理核心競爭手段基本沒有,銷售產(chǎn)品(增存款)基本狀況是“靠人情,靠關系,求幫忙,求購買”,以上畫面是眾多銀行理財經(jīng)理(客戶經(jīng)理)常常遇到的場景,使得理財經(jīng)理身心疲憊,究其原因:單一金融產(chǎn)品已不能對客戶形成吸引力,需要更為專業(yè)的家庭理財規(guī)劃及全方位的資產(chǎn)配置等一攬子服務。 綜合理財規(guī)劃這項技能就像理財經(jīng)理手中無可匹敵的“六脈神劍”,作用和功能都很強大,同時要求專業(yè)性也極強,需要全方位的專業(yè)知識作為支撐,本課程結合最為基礎的理財規(guī)劃專業(yè)知識,對整體的理財規(guī)劃全流程做一個詳細的梳理與講解,本課程利用有限的2-3天時間對傳統(tǒng)的理財規(guī)劃流程進行精簡,將財務規(guī)劃軟件及規(guī)劃報告全部整合到EXCEL軟件中,最后利用輸入客戶簡單的信息和參數(shù)即可生成理財規(guī)劃報告及資產(chǎn)配置建議書(授課老師原創(chuàng))。 本課程通過理財規(guī)劃的全流程系統(tǒng)闡述,在每個步驟形成必要的成果,最后每個學員形成一個完整的客戶理財規(guī)劃報告書(或資產(chǎn)配置建議書)作為學員的結業(yè)設計(至少形成25份不同風險偏好、資產(chǎn)段的通用報告),并與教師講義(理財規(guī)劃/資產(chǎn)配置要點)最終匯總為《XX銀行惠州分行客戶綜合理財規(guī)劃標準化執(zhí)行手冊》該手冊作為學員日后資產(chǎn)配置的參考標準,并由零售業(yè)務部(個金部)視情況印制發(fā)行,此環(huán)節(jié)最好獲得銀行的管理層的支持,并對學員的畢業(yè)設計提出相應的要求,從而保證課程的質量。

課程目標

● 使理財經(jīng)理快速掌握客戶理財規(guī)劃的全部流程及規(guī)劃模型,并能夠根據(jù)課堂所學快速(15分鐘)制作出不同客戶的理財規(guī)劃報告(或資產(chǎn)配置建議書),并加以運用; ● 熟悉理財規(guī)劃的相關基礎知識和技能,如惠普HP12c財務計算器的使用,財務規(guī)劃工具的使用(授課老師原創(chuàng)),貨幣時間價值,年金的計算,不規(guī)則現(xiàn)金流等等的相關計算; ● 通過掌握講解資產(chǎn)配置的基本原理及大類資產(chǎn)配置,對全部產(chǎn)品作出梳理,并正確的搭配產(chǎn)品,更為合理的將工具嵌入理財規(guī)劃報告(或資產(chǎn)配置建議書),提高理財經(jīng)理銷售成功率; ● 掌握單目標規(guī)劃的要點及多目標平衡規(guī)劃的方法,對退休、教育、保險、居住等四個方面的單目標規(guī)劃熟練掌握,并運用至理財規(guī)劃報告(或資產(chǎn)配置建議書)的制作和使用; ● 通過制作客戶理財規(guī)劃報告(或資產(chǎn)配置建議書),,提升客戶的服務體驗,提升客戶黏性,提升客戶經(jīng)歷的核心競爭力,進而提升業(yè)績 ● 全部學員的結業(yè)設計與教師講義最終匯總為《XX銀行惠州分行客戶綜合理財規(guī)劃標準化執(zhí)行手冊》該手冊作為學員理財規(guī)劃報告制作的參考手冊;

課程大綱

案例:目標并進法圖例說明及真實案例 2、目標順序法 案例:目標順序法圖例說明及真實案例 3、目標現(xiàn)值法 案例:目標現(xiàn)值法圖例說明及真實案例 4、選擇不同方法的原則 綜合案例:計算廖先生應有多少收入可才能補足供需缺口 二、實操章節(jié):綜合理財規(guī)劃報告(資產(chǎn)配置建議)制作流程 前導:財務規(guī)劃工具的功能介紹及各參數(shù)使用流程 1、采集客戶信息 2、家庭財務報表編制(兩張表,附表6-7) 3、客戶風險評估測試(兩方面,附表1-5) 4、客戶家庭財務問題診斷 5、客戶資產(chǎn)配置比例建議 案例實操:廖先生的資產(chǎn)配置分析與改進建議 6、客戶理財規(guī)劃目標及現(xiàn)值的確定 7、客戶理財規(guī)劃供需缺口及措施 綜合案例規(guī)劃:分組規(guī)劃(供10道綜合案例)提供案例模板 三、理財規(guī)劃/資產(chǎn)配置建議書的模板與聲明 案例:各小組完成結業(yè)設計【報告和PPT】(重要) 課程特色:本課程最大的特色就是“重實踐,重運用”,理財規(guī)劃及資產(chǎn)配置的技能提升是技能類的培訓,技能類培訓應側重于演示和運用,課下勤加練習,然,大部分培訓后未留下標準的方式方法供學員練習,一周之后培訓成果迅速淡化,本課程最大的特色是最后形成的《XX銀行惠州分行理財規(guī)劃/資產(chǎn)配置標準化執(zhí)行手冊》可以作為學員的標準化執(zhí)行手冊,供日后參考并聯(lián)系,在符合相應的邏輯、架構前提下,做到15分鐘快速生成個性化的理財規(guī)劃(資產(chǎn)配置)報告等營銷工具【即授人以魚,不如授人以漁】。 附:簡版學員資產(chǎn)配置建議書框架(不含目標規(guī)劃,家庭財務診斷,目標問題缺口分析,產(chǎn)品配置等詳細數(shù)據(jù),完整版規(guī)劃報告約20頁)

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